ビートレーディングの評判は良いの？悪いの？
ビートレーディングの審査が厳しいって本当？
日本全国のビートレーディング本店・支店5つのGoogle Mapの口コミを総合すると、63件の口コミ投稿のうち半数以上の36件が★5・★4評価と良い評価の口コミだったためです。
審査に必要な書類は原則2点のみと、審査に申し込む難易度は低めだといえるでしょう。
ビートレーディングは即日ファクタリングが可能なサービスであり、これまでに多くの利用者がいます。
ただし、悪い口コミもあります。
ここでは、良い評判・悪い評判の両方を紹介し、ビートレーディングに申し込むメリット・デメリットを解説します。
ビートレーディングを利用する上での注意点やよくある質問の回答までまとめているため、参考にしてください。
本記事でわかることは以下の通りです。
- ビートレーディングの良い評判・口コミと悪い評判・口コミ
- ビートレーディングのメリット・デメリット
- ビートレーディングの注意点
ビートレーディングのファクタリングは違法性ゼロ！基本情報を紹介
ファクタリングとは売掛金を売却して現金化することで資金調達をする仕組みを指します。
債権の譲渡をする行為は民法で認められており、ファクタリングは法律に基づいたサービスです。
債権譲渡とは、債権をその同一性を失わせないで旧債権者から新債権者へ移転させることをいいます（基通別表第一第15号文書の1）。
引用元：国税庁
また、ファクタリングは融資ではないため、貸金業登録がなくても行えます。
貸金業登録がない闇金による違法なファクタリングには以下のものがあります。
- ファクタリングを装った高金利の貸付
- 個人向けの給与ファクタリング
絶対に問い合わせ・契約しないようにしましょう。
参考：金融庁
ファクタリングサービスを提供しているビートレーディングは、ファクタリングの利用可能額が無制限であり、手数料は2％からとなっています。
法人と個人事業主の両方を対象としており、2社間と3社間のファクタリング契約に対応しているのが特徴です。
審査時間は最短で30分、入金までにかかる時間は最短2時間のため、即日ファクタリングを実現できます。
ビートレーディングのサービスを利用するのに必要な書類は請求書と通帳のコピーのみです。
オンライン契約が可能であり、申込みはWeb完結となるため、どこからでも気軽に利用できます。
これまでの利用実績は5.2万社以上であり、数多くの事業者から利用されていて信頼できるサービスです。
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
|---|---|
| 利用可能額 | 無制限 |
| 手数料 | 2％～ |
| 対象事業者 | 法人・個人事業主 |
| 審査時間 | 最短30分 |
| 入金までの時間 | 最短2時間 |
| 必要書類 | 請求書・通帳のコピー |
| 契約方法 | 2社間・3社間ファクタリング契約 |
| 申込方法 | Web完結 |
ビートレーディングの実際の利用者からの良い評判・口コミ4つ
ビートレーディングを実際に利用した人からの評判として、以下の良い評判・口コミを紹介します。
- 手数料はかかるがスピード感が銀行融資とは全然違うので即日で資金調達できた
- 提出書類が少なくて手続きが簡単だった
- 借金をすることなく売掛金を買い取ってもらえるので資金調達のハードルが下がった
- 取引先にファクタリング利用を知られず資金調達できた
ビートレーディングのサービスを利用して、即日で資金調達に成功できたという口コミがありました。
手続きは簡単であり、少ない提出書類で利用できたことに満足している声もあります。
売掛金を買い取ってもらうサービスであり、借金をすることなく資金調達できる点に満足している口コミもあります。
ビートレーディングを利用したことを取引先に知られずに資金調達できて安心したという声もありました。
以下ではビートレーディングに寄せられた良い評判・口コミについて詳しく紹介します。
手数料はかかるがスピード感が銀行融資とは全然違うので即日で資金調達できた
手数料はかかるものの、銀行の融資なんかよりもずっと使いやすいと思います。
引用元：Googleマップ
しかもスピード感が全然違い、即日入金してもらえるのは助かります。
ビートレーディングのサービスは手数料がかかるが、即日入金してもらえたため満足しているという口コミがありました。
ファクタリングを利用する際には手数料を支払わなければいけません。
ただし、手数料は2％からとなっており、銀行から融資を受けるよりもお得なケースが多いです。
資金調達できるまでのスピードは銀行から融資を得るよりも早く、最短で即日入金を実現できます。
ビートレーディングのサービスはすぐに資金が必要になる場面で便利であり、手持ちの売掛金をすぐに資金化できるのがメリットです。
即日入金がされなかったとしても、長くても3日程度で売掛金の資金化を行えます。
たとえば、取引先からの入金が遅れていて資金繰りに苦しんでいる場面でビートレーディングは便利です。
資金調達に成功するまでのスピードに優れているため、ビートレーディングは口コミで評価されています。
提出書類が少なくて手続きが簡単だった
取引先からの入金が遅れ、一時的に資金が必要だったので使いました。
引用元：Googleマップ
提出する書類も少なく、手続きは驚くほど簡単です。
手軽に利用できていいですね。
提出書類が少なくて手続きを簡単に行えた点が口コミで評価されていました。
ビートレーディングのファクタリングサービスの申込みはWeb上で完結することができます。
Web完結で利用できるサービスであり、提出書類として求められるのは請求書と通帳のコピーのみです。
ビートレーディングを利用するのに事前準備はほとんど必要なく、資金調達したい場合にすぐ申込みができます。
銀行から融資を得るには多くの書類を提出して、面談を受ける必要があり、審査に落ちる可能性もあって、資金調達のハードルが高いです。
ビートレーディングの場合は、Web上で申込みフォームに必要事項を入力して、必要書類を提出するだけで申込みは完了します。
素早く資金を調達したい場合にビートレーディングは便利なサービスであり、最短即日の入金も可能です。
借金をすることなく売掛金を買い取ってもらえるので資金調達のハードルが下がった
出来るだけ借金をしたくなくて、ネットでココを見つけました。 売掛金を先に買い取ってもらえるシステムがいいなと思います。 資金調達のハードルが下がった気がしますね。
引用元：Googleマップ
ビートレーディングの提供するファクタリングとは、売掛金を買い取ってくれるサービスのことです。
ファクタリングは銀行融資とは異なり、あくまでも売掛金の売却で資金を得る方法を指します。
ファクタリングは流動資産を売却する仕組みであり、利用者の返済能力とは関係なく利用できるサービスです。
売掛金を回収できるかどうかが重視されるため、信頼できる取引先との売掛金であれば問題なく売却できます。
銀行融資と比較すれば利用するハードルが低く、資金繰りに困った時にビートレーディングはとても便利に利用できるでしょう。
取引先にファクタリング利用を知られず資金調達できた
ファクタリングを使う際に、取引先に知られないかが不安でした。 どうしてもお金が必要で使ってみると、本当に知られる事なく利用できて安心しました。
引用元：Googleマップ
ビートレーディングの2社間ファクタリングであれば取引先に知られずに売掛金を売却できます。
2社間ファクタリングでは、売掛先の企業に対してファクタリングをすることを通知しません。
取引先に通知せずに利用者は売掛金をビートレーディングへ売却できるため、リスクなく利用できます。
売掛債権を売却したことを取引先に知られれば、資金繰りに苦しんでいて経営が悪化していると判断されるでしょう。
今後の取引先との関係が悪化するリスクがあるため、取引先に知られず売掛金の売却ができるのはメリットが大きいです。
ビートレーディングの2社間ファクタリングであれば売掛先企業からの承諾が必要ないため、安心して資金調達に活用できます。
ビートレーディングの実際の利用者からの悪い口コミ・評判3つ
ビートレーディングを実際に利用した人の中には、マイナスの感想を抱いた人もいます。
ビートレーディングに関する悪い口コミ・評判として以下の3つを紹介します。
- 当初聞いていた手数料よりも高い手数料を提示された
- 必要書類が2点と聞いていたが追加で提出を求められた
- 説明不足で手間がかかったり担当の態度で対応面の不満を感じた
ビートレーディングから提示された手数料が当初聞いていたものよりも高いという声がありました。
また、必要書類が当初の2点だけではなく追加で求められた点について不安を抱いている人もいます。
担当者の態度や対応面について不満を感じたという口コミもありました。
以下ではビートレーディングの利用者による悪い口コミ・評判3つを詳しく紹介します。
当初聞いていた手数料よりも高い手数料を提示された
補助金の買取りで５００の買取りを依頼して手数料２５%といわれてたので１２５かと思ってたら１６０持ってかれました。問い合わせたら６６０からの約２５%を引いた金額が５００だと？！それが業界の常識だ！と一蹴されました。
引用元：Googleマップビートレーディングの回答
手数料については弊社HPに「2%～」と記載しており売掛金の種類や売掛先の与信、回収までの期間によって変動するものでございます。《中略》手数料についてはすべてのお客様が重要視するポイントであると考えておりますので改めて正確かつわかりやすいご説明に努めてまいります。
上記の口コミでは当初説明されていた手数料よりも高い手数料を提示されたという不満の声です。
ビートレーディングの手数料についてはホームページにおいて「2％～」と記載されています。
ただし、手数料については売掛金の種類から売掛金の与信、回収までにかかる期間などにより変動するものです。
手数料は売掛金の未回収リスクと大きく関連するものであり、リスクが高いと予想される場合ほど手数料は高くかかります。
特に売掛先への連絡なしで利用できる2社間ファクタリングの場合は手数料の相場が高いです。
実際にどのくらいの手数料がかかるのかは個々のケースで異なり、売掛先の信用力を調査した後でわかります。
事前に手数料がどの程度かかるのか明確に説明することは困難であり、実際に申し込んでみないと手数料はわかりません。
これからビートレーディングを利用する際には、手数料の仕組みや注意点について理解しておきましょう。
必要書類が2点と聞いていたが追加で提出を求められた
必要書類は2点のみは嘘。追加書類多すぎ。何に使うかの支払いの根拠書類まで求めてきます。
引用元：Googleマップビートレーディングの回答
基本的に必要書類は2点ですが、二重譲渡や架空債権の懸念がある場合など、お客様の債権の内容によっては追加の書類提出をお願いする場合がございます。
ビートレーディングを利用するのに必要な書類の数が2点ではなく追加で求められた点に不満を抱いている口コミです。
ファクタリングは売掛先の企業が利用事業者に対して確実に売掛金を支払う証拠・根拠が必要になります。
売掛先の企業が売掛金を支払わなければ、ビートレーディングは大きなリスクを負うことになるからです。
提出する書類は売掛先の信用力を調査するためのものであり、提出書類だけでは判断が難しい場合には追加の書類提出が必要になります。
必要書類を提出してもビートレーディングの基準を満たしていない場合には、二重譲渡や架空債権などのリスクが疑われます。
ファクタリングに活用する債権の内容しだいで必要書類が変わる点に留意した上でビートレーディングを利用しましょう。
説明不足で手間がかかったり担当の態度で対応面の不満を感じた
支店の方の対応は良かったものの、受付を担当している方の態度やメールでの言葉遣い、説明不足で二度手間がかかる点などを踏まえ、信頼出来かねると判断してお断りさせて頂きました。
引用元：Googleマップ
提出書類を出すたびにあと、これも、あと、これもと何回も色々催促かけてきて言われた通りやったけど面倒くさ過ぎてこちらからもう良いですって辞めました。
引用元：Googleマップ
ビートレーディングの担当者の対応について不満を抱いている口コミが複数ありました。
ただし、ビートレーディングはスタッフの教育や研修を継続的に実施しており、常にスタッフの質向上に努めている企業です。
中には専門的な知識や情報を有して、丁寧な態度で応じてくれる専門スタッフも多数います。
提出書類については、書類の内容によっては売掛先の信用力を調べることが困難なために追加で別の書類の提出を求めるケースがあります。
ファクタリングのサービスは、売掛金の未回収リスクが存在するため、審査の際に売掛先の調査を徹底して行うのが特徴です。
売掛金が回収できないリスクを回避するために必要なことのため、追加で書類提出を求められるケースに留意した上でビートレーディングを利用しましょう。
ビートレーディングのメリットは？審査資料点数が少なくスピード資金調達可能
ビートレーディングはファクタリングサービスとしてさまざまなメリットがあるためおすすめです。
ビートレーディングのメリットを以下にまとめました。
- 入金までのスピードが最短2時間なので即日入金も可能
- 審査資料は2点のみ用意すれば資金調達可能！
- 手数料の目安が公開されており低めに設定されている
- 資金調達可能額は上限下限ともに限度額の設定がない
- オンライン完結も全国5箇所の支店への来店にも対応している
- 2社間・3社間ファクタリングの両方に対応している
ビートレーディングは入金までにかかるスピードが最短2時間であり、即日入金も可能なサービスです。
必要書類は2点のみであり、事前の準備にはほとんど時間がかかりません。
手数料の目安は公開されていて、限度額は設定がなく、安心して資金調達に利用できます。
オンラインで手続きが完結し、なおかつ全国5箇所にある支店でも申込みが可能です。
2社間と3社間のファクタリングの両方に対応しており、それぞれの都合に合わせて選べます。
以下ではビートレーディングを利用するメリットについて詳しく解説します。
入金までのスピードが最短2時間なので即日入金も可能
必要書類を提出して審査に通れば、即座に入金されるため、柔軟な資金調達を実現できます。
ただし、最短2時間で入金が可能なのは、取引先に連絡せずに利用できる2社間ファクタリングの場合です。
3者間ファクタリングでは債権譲渡登記は必要なので、手続きに時間がかかってしまいます。
また、2社間ファクタリングの場合でも、売掛金の内容などによっては審査に時間がかかるケースがあるため注意しましょう。
審査資料は2点のみ用意すれば資金調達可能！
債権に関する書類とは請求書や注文書など、債権の内容が確認できるものを指します。
通帳のコピーは2ヶ月分だけ用意すれば良いため、準備に手間はかかりません。
ただし、債権の内容によっては、追加で別の書類の提出を求められるケースがあるため、あらかじめ認識しておきましょう。
必要書類はWebやメール、FAX、LINEでの提出が可能となっています。
2点の審査資料のみで債権の信用性を確認できる場合は、追加資料が求められず、すぐに入金を受けられます。
手数料の目安が公開されており低めに設定されている
- 2社間ファクタリング：4％～12％程度
- 3社間ファクタリング：2％～9％程度
参考：ビートレーディング
ただし、あくまでも上記の手数料は目安であり、実際の手数料は審査の結果によって決まる点に注意しましょう。
債権回収のリスクが高いほど手数料も高めに設定される傾向にあります。
売掛先への通知なしに利用できる2社間ファクタリングの方がリスクがあるため手数料は高めです。
資金調達可能額は上限下限ともに限度額の設定がない
上限がないため、請求書や注文書など売掛金を照明する書類を用意できれば、高額の取引にも対応できます。
～万円以上といった下限の設定もされていないため、少額の取引にも対応可能です。
フリーランスの方の資金調達にも向いているといえます。
ただし、少額でのファクタリングは手数料が高くなる可能性があるため注意しましょう。
オンライン完結も全国5箇所の支店への来店にも対応している
ビートレーディングはオンライン完結のサービスのため、どこに住んでいる方でも気軽に利用できます。
また、オンライン上で手続きを進められるため、日中は仕事で忙しい方でも深夜や早朝などの時間を利用して申込みが可能です。
来店して対面で手続きをしないと不安な場合には、全国5箇所にある支店に来店すれば、対面でも対応してくれます。
ビートレーディングの支店があるのは東京の他には仙台と名古屋、大阪、福岡であり、遠方から来店して利用する方も少なくありません。
| 支店名 | 株式会社ビートレーディング 東京本社 |
|---|---|
| 所在地 | 〒105-0012 東京都港区芝大門1-2-18 野依ビル3階・4階 |
| 営業時間 | 9時30分～18時00分 |
| 定休日 | 土曜日・日曜日 |
| 電話番号 | 03-6450-1604 |
オンラインでの申込みも、来店での申込みも、サービスの内容や審査に違いはありません。
2社間・3社間ファクタリングの両方に対応している
2社間ファクタリングと3者間ファクタリングのメリットは以下の通りです。
- 取引先に知られずに利用できる
- 最短即日で入金を受けられる
- 取引先が倒産した場合のリスクを負う必要がない
2社間ファクタリングは債権譲渡登記が不要であるため、取引先に知られず最短即日で債権買取してもらえます。
また、ノンリコース契約であるため取引先が倒産した場合のリスクを追う必要がないことも特徴です。
一方で3社間ファクタリングは、売掛先を交えた契約であるため取引の信用性も高いため審査に通りやすく、低手数料で利用できることが特徴です。
また、売掛金は売掛先からビートレーディングに直接振り込まれるため、契約者が手続きする必要がありません。
ビートレーディングでは2社間・3社間どちらも選べるので、それぞれのメリットを踏まえた上で自身に適したサービスを選びましょう。
ビートレーディングのデメリットは？気になる審査難易度や手数料を解説
ビートレーディングのデメリットを以下にまとめました。
- 少額の資金調達の場合は手数料が高くなる
- 売掛先の信用が疑問視されたり未収リスクが高いと審査難易度が高くなる
ビートレーディングで少額の売掛金を売却する場合は、手数料が高くなる点がデメリットです。
基本的にファクタリング会社は少額の取引では利益が出にくいため、手数料を高くする傾向にあります。
また、売掛債権のリスクが高いと判断されるとビートレーディングの審査難易度が高くなる点もデメリットです。
売掛金を回収できないと大きな損失を抱えるため、審査では未収リスクが重視されます。
以下ではビートレーディングを利用するデメリットについて詳しく解説します。
少額の資金調達の場合は手数料が高くなる
少額のファクタリング取引ではビートレーディング側の利益が低くなるため、手数料が高く設定される可能性があります。
手数料が高くなると売掛金を売却して得られる資金が目減りする点に注意しましょう。
少額の売掛債権を何度も売却するよりも、ある程度高額な売掛債権を売却した方が手数料の点で得をします。
もし、少額の売掛債権しかなく、ビートレーディングの提示する手数料に不満がある場合は、他のファクタリング会社を検討することも視野に入れましょう。
売掛先の信用が疑問視されたり未収リスクが高いと審査難易度が高くなる
売掛債権を回収できなければ、ビートレーディングは大きな損失を抱えることになるからです。
ビートレーディングの審査では、提出書類から売掛先に信用があるかどうか判断します。
場合によっては追加の書類提出が求められ、売掛先を信用してもらえなければ審査に落ちる可能性があります。
未収リスクが高いと審査が厳しくなるのはファクタリング業者全般に共通することです。
ビートレーディングで審査落ちしないための注意点3つ
ビートレーディングで審査落ちを回避したい場合の注意点を以下にまとめました。
- 信用度の高い売掛先の架空取引と思われない審査資料を準備して提出する
- 不良債権や将来債権の割合が大きいと審査落ちリスクが高まる
- 他社のファクタリング会社で契約した債権は利用しない
架空取引であると疑われないために売掛先の信用度が高いことを証明できる資料を準備して提出することが大切です。
不良債権や将来債権の割合が大きい場合は審査に落ちるリスクが高まるため注意しましょう。
他社で既に契約した債権をビートレーディングで利用しないことも大事です。
以下では審査落ちを避けるために注意しておきたいポイントを詳しく紹介します。
信用度の高い売掛先の架空取引と思われない審査資料を準備して提出する
ビートレーディングは審査の際に、売掛債権が架空のものでないのかしっかりと調査を行います。
実在する取引の場合でも、架空取引と疑われる場合は審査に時間がかかってしまうでしょう。
そのため、売掛先の信用度が高いことを証明できる審査資料を用意しておけば審査は有利です。
契約書や通帳のコピー、請求書、見積書など複数の資料を用意すると売掛先の存在を証明できて架空取引と思われなくなります。
不良債権や将来債権の割合が大きいと審査落ちリスクが高まる
不良債権とは、売掛先が倒産した場合などで回収が不可能になった債権のことです。
将来債権とは、継続的な取引によって定期的に発生する債権を指します。
不良債権は売掛金の回収ができないためファクタリングで売却することはできません。
将来債権は債権の内容が未確定の状態であり、ファクタリング業者にとってリスクがあるため、審査で不利になります。
ビートレーディングを利用する場合は回収を確実に見込める債権のみを活用しましょう。
他社のファクタリング会社で契約した債権は利用しない
既に他社のファクタリング会社と契約している債権をビートレーディングで利用してはいけません。
他社と契約済みの債権をビートレーディングで利用するのは二重譲渡に該当するからです。
二重譲渡は横領罪や詐欺罪に該当するケースがあり、懲役刑を科される可能性もあります。
また、同時に複数のファクタリング会社を利用するケースなどで意図せず二重譲渡が起きるケースもあるため注意しましょう。
ビートレーディングを利用する際には、必ず他社と契約していない債権のみを活用してください。
ビートレーディングに関するよくある質問
ビートレーディングについてのよくある質問は以下の通りです。
- ビートレーディングは集団訴訟されたことがありますか？
- ビートレーディングは審査難易度が高いですか？
ビートレーディングは集団訴訟されたことがあるのか、審査難易度は高いのか気になる方は多いです。
以下ではビートレーディングについてよくある質問に回答し、審査を申し込む前の不安な事柄を解消します。
ビートレーディングで、ファクタリングを依頼しようと検討している方はご確認ください。
ビートレーディングは集団訴訟されたことがありますか？
ビートレーディングが集団訴訟されたという噂は嘘です。
ビートレーディングが過去に集団訴訟されたという事実は存在せず、安心して利用できるファクタリング業者です。
また、ビートレーディングの提供するファクタリングサービスには違法性はありません。
ファクタリングは民法で認められている債権譲渡を活用したサービスであり、ビートレーディングは法律に則ったサービスを提供しています。
ファクタリングと称して違法な融資を行う闇金業者も中には存在するため、安心して利用できるファクタリング業者を選ぶようにしましょう。
ビートレーディングは審査難易度が高いですか？
ビートレーディングは審査通過率を公開しておらず、審査難易度が他社と比較して高いかどうかは不明です。
ビートレーディングの基準を満たした信用のある資料を用意できれば、審査に通過する可能性はあります。
審査に必要な書類として公表されているのは請求書・通帳のコピーの2点のみです。
なお、二重譲渡や架空債権の懸念があるなどの場合は追加で書類を求められることがあります。
債権の信用性を確認できる資料を提出するようにしましょう。
ビートレーディングは審査資料が2点でスピード資金調達に向いていると評判
ビートレーディングは2点の審査資料を用意すれば、最短でその日のうちに資金を調達できるサービスです。
口コミでは手続きが簡単な点や即日で資金調達できた点、取引先に知られずにファクタリングできた点などで評価されています。
ビートレーディングは手数料が比較的低めな点やオンライン完結で利用できる点などメリットが多いです。
ただし、少額のファクタリング利用は手数料が高くなる点や、債権の内容によっては審査難易度が高くなる点などに注意しましょう。
本記事で紹介した注意点を参考にすることで、ビートレーディングの審査通過の可能性を高めることができます。
資金調達をしたいけれども借金をするのは避けたい方は、ぜひともビートレーディングの利用を検討してみましょう。